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10家基金公司或将6月与淘宝联调 冷对京东当当

发布时间:2013-05-27 08:39:39  来源:理财周报     背景:

  目前,共有37家基金公司开通支付宝渠道,包括国泰、南方、华安、博时等,但尚未有一家正式开店。

  基金公司淘宝直营店之所以迟迟不开张,是因为两件事还没有完成——证监会对淘宝的备案,淘宝与基金公司的联合系统调试(下称“联调”)。

  今年中,这两件事都将有新的眉目。

  记者从淘宝网获悉,淘宝正在向证监会报备,为销售机构开展基金销售业务提供辅助服务。“具体什么时候完成,要看监管部门。”淘宝网回应记者。

  “今年6月底、7月初,第一批约10家基金公司的淘宝直营店有望陆续与淘宝开展联调。”上海一家基金公司电商总监说。

  淘宝已报备,等待批复

  2007年,博时基金主动提出与淘宝网建立合作的想法。“这个探讨确实开始得比较早,但是真正开始业务对接,是在两三年前。”博时基金业务负责人告诉记者。

  今年五一节前,淘宝理财事业部的员工曾向博时基金索要公司相关材料,用于向证监会报备,为销售机构开展基金销售业务提供辅助服务申请最后一道“通关令”。

  5月21日,淘宝网回应理财周报记者:“这一块我们正积极报备中,具体什么时候完成,要看监管部门。我们也愿意与各金融机构、监管部门探讨任何能够更好满足客户投资理财需求的业务模式。”

  “对于基金与淘宝合作,个人感觉,证监会里的态度还是比较明确的,没有太多反复。如果进展顺利,淘宝的备案有望在6月完成。”北京一位接近证监会基金部的人士说。

  2012年6月,证监会基金部曾组织博时、广发、富国、汇添富、国泰、天弘6家基金公司赶赴杭州阿里巴巴总部,现场考察淘宝网业务系统,并听取了基金公司意见。

  博时基金一位曾参与考察的人士告诉记者:“回头来看,去年到杭州实地考察,其实就是为了这项《规定》。今年与去年相比,基金公司与淘宝合作的最大进展也就是促成了这项《规定》。”

  这项《规定》,指的是今年3月15日证监会发布的《证券投资基金销售机构通过第三方商务平台开展业务管理暂行规定》。其中提到,第三方电子商务平台可以为基金销售机构开展基金销售业务提供辅助服务,同时,须向中国证监会备案。

  目前,共有37家基金公司开通支付宝渠道,包括国泰、南方、华安、博时等。但目前尚未有一家基金公司在淘宝正式开店。

  “阿里巴巴开展的理财业务,都在淘宝进行。淘宝理财才刚刚开始起步。与金融机构的业务合作方面,我们在积极探索。”淘宝网在5月21日回应记者。

  今年,阿里巴巴集团成立了淘宝理财事业部。在“淘宝理财”首页可以清晰地看到,目前,弘康人寿、合众人寿、太平人寿、国华人寿的保险产品,以及光大银行的理财产品已经在售。这几家金融机构已在淘宝开设旗舰店。

  联合调试尚未完成,年中进行

  记者获悉,今年6月底、7月初,第一批约10家基金公司的淘宝直营店系统有望陆续开展联调测试。

  “与淘宝的合作,首先技术支持要过关,申购、赎回、转换的业务流程要跑通,每一家基金公司和淘宝都要做联调。联调只能一家一家来,淘宝会有排期。”上海一家基金公司电子商务部总监告诉记者。

  博时基金业务负责人在23日向记者透露:“淘宝还没确定与我们联合调试系统的具体时间。”

  富国基金也将在5月底奔赴杭州,对系统、合作事项与淘宝网作更细致的沟通。

  国泰基金在今年4月上报了“国泰淘金互联网债券基金”,托管行为宁波银行。这只基金是专门为淘宝直营店定制而成,将在传统银行、券商渠道,以及国泰淘宝直营店同时销售。它与其他基金最大的区别在于门槛更低。据了解,这只基金的认购门槛可能低至10元,主要即为满足淘宝用户需求。

  国金通用基金一位市场人士告诉记者:“直营店开张后,我们会先将一批固定收益类产品推上线。对于权益类基金、结构化产品如分级基金等,我们暂不推上线。”

  无独有偶,天弘基金也曾向理财周报记者表示,前期会主推货币、债券等固定收益类产品。

  基金公司入驻淘宝,传统的渠道佣金标准将不适用。“这是基金公司的网上直销店铺,淘宝作为一个服务支持平台,收取的费用与销售量不应直接挂钩。淘宝现有的商城店铺运营、营销工具等有一套收费标准,但是实物商品的标准是否适用于金融产品,还有待商榷。而且,不排除淘宝会推出一些适合基金销售的营销工具。”博时基金业务负责人说。

  其补充道,目前来看,基金公司与淘宝的合作,主要还是为互联网用户提供优秀的理财服务。可以肯定的是,用户在基金淘宝店铺享受的理财服务和用户体验,会比传统渠道更有吸引力。

  “量有多少,我们也不敢说。之前淘宝卖银行理财产品、保险产品,几天买个把亿的没问题。基金的推广需要时间,跟基金公司直营一样,要先完成客户经验调查、风险提示等。”北京一家基金公司电商负责人说。

  京东、当当备战金融,基金公司冷淡

  京东商城、当当网也在做金融销售的准备。但是,记者采访的数家基金公司均表示,暂时不考虑淘宝以外的其他第三方电子商务平台。

  “京东、当当等电商的结构与淘宝毕竟不一样,淘宝运用支付宝,与基金直营运用天天盈一样,这是一种闭合式的资金流动,用户体验会比较好。京东和当当没有自己的支付模式。短时间内用户体验不好,这个东西就很难做起来。”前述北京基金电商人士说,“拿信用卡透支去买基金,你想,银行也不乐意呀。”

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