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腾讯推出“金融安全智慧超脑”,助力守护金融风险底线

发布时间:2019-05-23 14:49:14  来源:互联网    背景:

  5月22日,为期三天的腾讯全球数字生态大会,正式迎来腾讯安全专场论坛。在互联网经济深处消费互联网向产业互联网过渡的重要阶段,如何预判和解决不同产业在数字化转型过程中的安全问题,成为了此次论坛上探讨的焦点。在备受关注的金融安全领域,腾讯副总裁马斌也针对目前金融发展过程中存在的监管、风控问题,首次公布了目前腾讯安全正发力打造的金融安全解决方案——主动防御型“金融安全智慧超脑”。

  根据马斌的介绍,“金融安全智慧超脑”是腾讯安全团队依靠强大的大数据、人工智能等科技力量,围绕金融安全领域,打造一个功能全面、覆盖多种多样金融业务场景的“超级大脑”。

  (图:腾讯副总裁马斌介绍“金融安全智慧超脑”)

  此前,腾讯安全的金融相关解决方案已在金融监管和金融风控领域有了深厚积累,与全国超过15个重点省市监管部门、200多家金融机构展开了合作实践,并取得显著成果。此次推出的“金融安全智慧超脑”,是整合升级了金融安全领域的优势能力和头部产品,优化而成的一体化金融安全整体解决方案。

  互联网下半场:金融风险形势特点更趋复杂

  金融安全关乎国计民生。在十九大报告中,针对金融安全特别提出“要健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。”

  而实际上,随着金融行业数字化转型步伐的加快,以及移动互联网用户的增多,传统金融监管和风控手段已经力不从心。根据腾讯安全发布的《2018年互联网金融安全报告》中数据显示,截至2018年,国内累计发现涉嫌传销平台5000多家,高风险金融平台1万多家;同时,非法集资涉案金额超千亿,网络传销活跃参与人数超千万。

  马斌也指出,在当前互联网的背景下,金融风险呈现出频率高、传播快、涉众广、交叉性强、形式多样等许多新的特点。

  技术+数据能力加持,构筑国际领先的金融安全“超级大脑”

  复杂的金融安全形势,也驱动监管部门和银行、保险、证券等金融机构,加快了借助海量的互联网数据和金融科技手段,来提升对金融风险的识别和预警能力,以及风控模型的升级迭代。

  腾讯安全根据腾讯20年来的黑产对抗经验和技术沉淀,成功总结出了一套行之有效的金融安全整体解决方案——“金融安全智慧超脑”。

  据马斌介绍,该方案的核心特点体现在三个方面:

  一是涵盖的功能全,覆盖多种多样的金融业务场景。在监管层面,针对核心监管部门,打造了智能反洗钱系统等针对性方案;在地方一级,则有7+4地方金融业态监管;在个人层面,涵盖了金融消费者举报小程序。在金融风控领域,腾讯安全也提供了从底层风控引擎、AI模型,到PaaS、SaaS层的多层次、多维度的产品及服务;同时针对各类行业领域、各种业务场景中所涉及的风控问题,也能提供直接有效的解决方案。

  二是服务的对象广。对于监管部门和金融机构两个防范金融风险的主体,包括各个级别的监管单位,银行、证券、保险、持牌消金等金融机构,均能提供针对性的产品和专家服务。

  三是该方案还有两大核心优势。依托腾讯的20年黑灰产对抗经验,腾讯安全建立起了全球领先的腾讯安全联合实验室,集结了业内顶尖安全专家,助力“金融安全智慧超脑”不断迭代升级;同时,基于腾讯全球最大的黑灰产知识图谱,能够最大程度推动与政务、金融、企业等关键环节数据融合,释放数据融合的价值和力量。

  助力监管+风控两大核心领域,共同守护金融安全底线

  依托强大的大数据、人工智能,以及人才团队实力,目前,“金融安全智慧超脑”已经在金融监管和金融风控两个领域逐步推动合作落地。通过与监管部门和金融机构积极的开放合作,腾讯安全持续推动行业共同守护金融安全底线。

  在监管层面,腾讯安全通过与深圳地方金融监督管理局和深圳公安局展开合作,分别助力实现了对金融风险的“打早打小”和打击金融犯罪前置化,成功打造了影响深远的“深圳模式”。在与深圳地方金融监督管理局的合作中,腾讯安全成功将3D可视化技术、金融业务分析扫描应用于深圳市的金融监管场景。通过金融风险企业的实时态势感知,识别出了近千家风险企业。双方还在人才方面展开进一步合作,共建了金融安全监管科技实验室,共同推动金融监管科技的实践应用。

  此外,为了协助深圳公安局经济犯罪侦查局,展开金融犯罪的前置打击,腾讯安全充分发挥数据和技术优势,实现了对金融风险的实时感知、预警和防控。自合作以来,腾讯安全已经协助该局累计提示了600多万次金融风险,150多万用户接收到风险提醒,保护了用户的资金安全。

  马斌表示,“深圳模式”体现出来的价值,也推动了腾讯安全在助力金融监管领域的能力和技术走向全国。据悉,目前腾讯安全金融监管能力和技术已经落地包括北京、上海、广州、山西等在内的十余个重点省市,累计监测非法集资金融风险平台1.1万家。

  另一方面,在针对金融机构风控问题打造的解决方案中,腾讯安全构建了一个多层级、全方位服务的风控平台。依托腾讯独有的核心风控模型和自研风控引擎,该平台能够提供PaaS、SaaS和定制化的专家服务。同时,基于多种能力的叠加,还可组合成面对各种特定业务场景的解决方案,这些方案可以帮助金融机构搭建全流程、完善的风控体系。其中,腾讯安全独有的风控解决方案已经累计服务了超过1亿的用户,并且为数十家银行、数十家持牌消费金融公司、以及200多家互联网金融机构提供风控服务,帮助这些金融机构对抗黑产,累计守护资金安全超过一万亿,防止了800亿的业务损失。

  在推进风控解决方案落地过程中,腾讯安全以“交易风控”、“信贷风控”为抓手,累计处理案件200多万件,识别风险十万多笔,并且极大地帮助金融机构提升了风险管控水平。曾帮助某国有银行挖掘超数亿风险交易,误报率大幅降低,成为金融机构风控业务上的极大助力。

  马斌也表示,金融安全任重道远,需要和行业伙伴们一起协同共建。未来,腾讯安全会一直秉持着开放、合作的理念,致力于为金融机构的伙伴们提供更为优质和健全的金融风控服务。希望通过腾讯20年技术沉淀,持续释放丰富云上经验,用深度数据融合能力来协助行业伙伴,助力金融行业长远、健康地发展。

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