近日，一场聚焦财富管理转型的行业盛会在广州拉开帷幕。这场由权威机构主办、依托国家级金融信息平台发起的会议，不仅吸引了业内众多目光，更在会上揭晓了备受瞩目的基金投顾领域评选结果。其中，招商基金凭借其在投资管理与服务创新方面的突出表现，一举斩获投资研究与业务创新两大类别的“金谘机构”称号，成为行业焦点。
此次评选活动以推动行业良性发展为核心目标，通过严格的数据核验与专业评审机制，从全行业范围内遴选具备扎实能力、可验证成效及可复制经验的标杆机构。评审委员会由金融监管代表、学术专家、机构高管及合规风控专业人士等组成，确保评选过程兼具权威性与客观性。主办方表示，希望通过此类活动助力财富管理行业从规模扩张向投资者回报导向转型。
招商基金在投顾业务领域的布局可追溯至2015年。当时该公司率先探索智能投顾服务，陆续推出量子智投平台与智能财富管理系统，并连续两年获得深圳市金融创新奖项。2021年获得公募投顾试点资格后，公司迅速构建起独立的投顾业务体系，成立专门委员会与专业部门，形成覆盖客户全生命周期的服务闭环。截至2025年第三季度末，其投顾业务已服务超9万客户，管理规模突破70亿元，合作销售机构超过20家。
在投资策略构建方面，该公司以稳健为核心打造策略矩阵，目前已形成涵盖货币、固收+、均衡配置与权益投资的四大类18种组合方案。这种分层设计有效满足了不同风险偏好投资者的需求。服务模式创新上，首创的“ABC客户分层体系”通过动态跟踪客户生命周期，将投前教育、投中配置与投后陪伴深度融合，践行“三分投七分顾”的行业理念。数据显示，其投顾客户中超75%实现盈利，存量客户盈利比例更高达95%。
客户经营体系的精细化运作是该机构另一显著特色。自2015年起建立的塔式客户画像系统，通过日频、周频、月频的多维度数据更新机制，实时追踪上千项指标变化。这种高频更新的评价模型，为个性化服务提供了精准支撑。在考核机制设计上，公司将客户盈利体验、复购率与留存率等指标纳入核心考核体系，确保业务导向与投资者利益高度一致。
人工智能技术的深度应用成为推动服务升级的关键引擎。早在2017年，该公司就将自主研发的智能财富平台升级为投顾服务系统，持续优化资产配置算法。2022年推出的量子选基工具，通过量化指标筛选与基金诊断功能，帮助投资者提升决策效率。2024年联合银行开发的债券市场智能监控系统，可实时追踪15项关键指标，历史回测显示其具备显著前瞻性。行业首个基金体检工具通过结构化分析，为投资者提供可视化诊断报告。
客户服务端的智能化改造同样成效显著。自主研发的智投工具箱已包含8大类实用工具，覆盖资产配置、市场风格判断等核心场景。在对客陪伴方面，7×24小时智能客服可处理80%以上高频问题，定期报告生成系统实现组合数据与主理人观点的自动整合，场景化触发机制则能在市场波动等关键节点主动推送个性化建议。这些创新举措共同构建起全天候、多维度的智能服务体系。
