随着我国“人工智能+”战略在金融领域的持续深化，公募基金行业正迎来一场由AI驱动的变革浪潮。近日，证监会发布的《推动公募基金高质量发展行动方案》明确提出，要加快构建一流投资机构，鼓励基金公司加大对人工智能等前沿技术的研发与应用力度，为行业智能化转型指明了方向。
在近日举办的外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富宣布其开放平台完成3.0版本升级，正式向金融机构、内容创作者等合作伙伴推出“三大专业AI助手”——AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手。这一举措标志着财富管理行业从“线上化服务”迈向“智能化服务”的新阶段。据平台数据显示，已有超百家基金、券商、银行等金融机构注册使用这些AI工具，在投研分析、运营优化和投资者教育等领域实现了效率的显著提升。
清华大学五道口金融学院的调研显示，AI在金融专业场景的应用潜力正逐步释放。目前，70%的机构投研人员已开始使用AI工具，但其中64%为偶尔使用，仅7%实现了深度应用。学院副院长张晓燕指出，机构用户对AI的期待集中在非结构化数据处理、研报自动生成和交易信号挖掘等核心环节，希望AI能成为真正的“智能研究助理”，推动财富管理行业向更高效、透明和普惠的方向发展。
在投研领域，AI的应用已从“试验”走向“必选”。易方达基金首席信息官刘硕凌透露，公司已将AI技术融入主被动投资的多个环节，例如通过AI从海量数据中提取投资信号，并在量化策略产品中探索智能决策。他认为，随着大模型和生成式AI的成熟，能否用AI实现“投得更好”将成为资管机构的核心竞争力。
AI带来的“人机协作”模式也为投顾服务带来了革命性变化。中信建投证券执委会委员王广学表示，传统财富管理受限于人力，在个性化服务、科学决策和投后跟踪方面存在短板。而基于大模型的“人机协作”能打破这些限制，既保证投资建议的理性与数据支撑，又兼顾人工经验与情感信任，使普惠、个性、高质量的投顾服务成为可能。
蚂蚁财富的AI实践为行业提供了可借鉴的样本。其面向个人用户的AI理财助理“蚂小财”已服务大量用户，其中45%来自三线及以下城市，有效扩大了专业理财服务的覆盖面。同时，蚂蚁财富将AI技术深度应用于内部业务，包括运营优化、投研风控和人工服务等环节。
平台升级后的数据显示，“AI运营助手”自3月试运行以来，通过智能经营线索感知和页面自动生成等功能，帮助首批接入机构的服务生产时长缩短了90%。“AI投研助手”已有352家金融机构注册体验，能快速汇总市场数据和观点，辅助洞察市场机会与风险。而“AI内容创作助手”则推动了投教陪伴短视频数量的增长，增幅达203%。
蚂蚁集团财富事业群总裁王珺表示，AI技术贯穿了蚂蚁财富开放平台的每一次升级。从1.0阶段的自运营场景开放，到2.0阶段的服务场景拓展，再到如今3.0阶段的全场景联合运营，AI工具始终是提升合作伙伴生产效率的关键。此次升级后，生态伙伴可借助三大AI助手，更精准地满足用户在理财全链路中的专业服务需求。
王珺强调，蚂蚁财富开放平台将在保持金融专业严谨性的基础上，持续打磨AI能力，与合作伙伴共建高质量服务生态，最终实现投资者体验和获得感的双重提升。
