在财富管理行业数字化转型浪潮中，蚂蚁财富近日宣布开放平台3.0全面升级，通过推出三大专业AI助手构建全场景联合运营体系。此次升级聚焦金融机构效率提升与投资者体验优化，标志着财富管理服务正式迈入智能化新阶段。平台数据显示，已有超过百家基金、券商及银行机构注册使用AI工具，覆盖投研、运营、内容创作等核心环节。
据蚂蚁集团财富事业群总裁王珺介绍，平台3.0升级的核心在于开放"AI投研助手"、"AI运营助手"和"AI内容创作助手"三大工具链。其中，AI投研助手已吸引352家金融机构注册，通过数据深度整合与观点智能提炼功能，帮助机构实时捕捉市场机会；AI运营助手自3月试运行以来，使首批接入机构的服务响应效率提升90%；AI内容创作助手则推动优质投教短视频产量增长203%，有效解决了内容生产的质量与效率难题。
在专业投研领域，AI技术的应用正在重塑行业生态。清华大学五道口金融学院最新调研显示，70%的机构已引入AI工具，但深度使用者仅占7%。该学院副院长张晓燕指出，当前机构对非结构化数据处理、研报自动生成及交易信号挖掘等场景的需求最为迫切。易方达基金首席信息官刘硕凌透露，其公司已将AI应用于量化策略产品开发，通过智能决策系统提升投研效率，认为AI技术已成为资管机构的核心竞争力。
财富管理服务的智能化转型同样体现在投顾服务领域。中信建投证券执委会委员王广学表示，传统投顾服务受人力限制，在个性化服务与投后跟踪方面存在短板。基于大模型的"人机协作"模式，既能保证投资建议的数据支撑，又能兼顾人工经验与情感信任，为普惠化、个性化的高质量投顾服务开辟新路径。
蚂蚁财富的平台演进路径清晰可见：1.0阶段开放自运营场景，帮助机构搭建线上"数字门店"；2.0阶段构建理财社区、直播等用户服务矩阵；3.0阶段则通过全场景联合运营，实现服务生态的深度整合。王珺强调，AI技术贯穿平台发展全过程，此次升级通过工具赋能推动生产关系变革，最终目标是提升大众投资者获取专业服务的效率与质量。
监管层面也为AI技术应用提供政策支持。今年5月发布的《推动公募基金高质量发展行动方案》明确提出，鼓励机构加大人工智能等新技术研究应用。在政策引导与行业需求的双重驱动下，财富管理行业的智能化转型正在加速。蚂蚁财富数据显示，其面向个人用户的AI理财助理"蚂小财"已服务大量三线及以下城市用户，推动普惠金融向更深层次发展。
