在明朝广陵地区，有个名叫王家村的小村落，村里住着一位少年张三风。张三风自幼父母双亡，幸得村中一位姓苏的瓦匠收留，才得以存活下来。苏瓦匠将他收为徒弟，两人以师徒相称，平日里走街串巷，靠做瓦匠活儿维持生计。
张三风十五岁那年，苏瓦匠又带回一个与他年纪相仿的少年，名叫董天宝。董天宝同样父母早逝，苏瓦匠见他可怜，便将他带回家中。从此，张三风和董天宝成了师兄弟，一同跟随苏瓦匠学习瓦匠技术。然而，没过多久，苏瓦匠发现了一件奇怪的事情。有一天，他们三人外出做工，遇到了一位脾气暴躁的雇主。雇主见他们稍有停歇，便破口大骂。苏瓦匠虽心中不悦，但因收了工钱，只能忍气吞声，直到活儿干完。
几天后，苏瓦匠听闻那户人家遭遇不幸，房梁坍塌，全家在半夜被压死。苏瓦匠回想起当时是董天宝负责搭建房梁，心中不禁生疑。他质问董天宝是否做了手脚，但董天宝坚决否认，苏瓦匠也只好作罢。此后，苏瓦匠常常单独与张三风交谈，一谈就是一整天。董天宝多次询问，却总被敷衍过去。时间一长，董天宝心生不满，决定一探究竟。
他知道张三风喜欢喝酒，便设下酒局，邀请张三风一同前往。几杯酒下肚，张三风终于吐露实情：原来，苏瓦匠一直在传授他一门瓦匠秘术，这门秘术只适合心地纯洁之人学习，因此苏瓦匠并未传授给董天宝。董天宝听后，心中怒火中烧，暗自发誓：既然你不教，我便偷学。
几天后，董天宝假装生病，整日待在家中。他趁机溜进苏瓦匠的房间，找到那本秘术书。正当他翻阅时，张三风突然出现在他身后，冷冷说道：“师弟，你果然动了歪心思。”张三风立刻叫来苏瓦匠，事情败露后，董天宝不再伪装，怒斥苏瓦匠偏心。苏瓦匠气得折断了他两根手指，怒吼道：“你我师徒缘分已尽，滚！”董天宝捂着断指，恶狠狠地瞪了二人一眼，转身离去。
不久后，苏瓦匠因病去世。张三风安葬师父后，开始独立做瓦匠，凭借手艺逐渐闯出名声。三年后，他已成为方圆百里最有名的瓦匠。期间，他四处打听董天宝的下落，却始终没有消息。若他知晓后来的遭遇，或许不会如此执着。
某日，张三风受邻村主顾委托修缮房屋，干完活时天色已晚。主顾挽留他过夜，但他婉拒了。寒风凛冽，他加快脚步往家赶。突然，一声雷鸣划破天际，张三风从小怕雷，吓得慌不择路，竟闯进了一片坟地。他懊悔不已，心想若留下过夜便不会如此。话音未落，他不小心绊到一块大石头，摔倒在一座坟包上。张三风吓得赶紧跪下求饶：“饶命啊，我不是故意的！”他发现坟包除了自己摔倒形成的大坑，周围还有不少破损之处。心生怜悯，他掏出干活剩下的泥巴，用尿和匀后修补洞口，最后磕头道歉后离开。
回到家后，张三风疲惫不堪，倒头便睡。恍惚中，他看到一个妖艳的女子斜靠在窗前，笑着说道：“小哥哥，好久不见。”张三风惊慌失措，问道：“姑娘，你是谁？我不认识你。”女子轻笑着走到床前坐下，说：“怎么？刚才你还修了我的坟，现在便忘了？”张三风吓得差点晕过去，赶紧跪下磕头。女子笑得前仰后合，说：“你是我的大恩人，我怎会害你？”
女子自称小素，已死去近五百年，这些年一直在修炼，打算飞升成鬼仙。但几年前，她的修为遇到瓶颈，尝试无数方法均未突破。没想到，张三风修补她的坟时，无意中让她吸收了阳气，进而突破成了鬼仙。为报恩，她前来寻找张三风。小素接着说：“我急着来找你，是因为我算到三天后有人要害你。若我不出手，你很可能死无葬身之地。”张三风赶紧问：“鬼姐姐，那你知道害我的是谁吗？”小素摇头说道：“我只知那人浑身邪气，极难对付。这样吧……”她凑近张三风耳边低语几句。
三天后，张三风怀着忐忑的心情入睡。夜里，子时刚过，屋内温度骤降，阴风四起，门窗咯吱作响。他听到门外传来阵阵哀嚎声，定睛一看，竟见满院子都是张牙舞爪的恶鬼，最前面是一个披着黑斗篷的人。那人见张三风走出门来，冷冷说道：“师兄，好久不见啊。”说完，他摘下斗篷，露出骷髅般的面容。张三风大吃一惊，问道：“你是天宝？你怎么变成这副模样？”董天宝冷笑道：“拜你和师父所赐。”
原来，董天宝被逐出师门后，心生怨恨，决心报仇。机缘巧合下，他遇到一位邪道高人，学会了驭鬼之术。几年后，他修炼成鬼，决定回来找张三风报仇。董天宝一声令下，恶鬼们立即扑向张三风。可就在此时，所有鬼魂忽然停下，齐齐朝张三风跪下。原来，小素早已附在张三风身上，鬼仙现身，鬼魂自然不敢反抗。最终，董天宝被万鬼反噬，死于非命。张三风感谢小素的救命之恩，生活恢复了平静。不久后，他娶了一位美丽的妻子，从此过上了安稳的日子，再也没有遇到过怪事。
