近日，金融监管部门对保险资管行业开出两张罚单，交银保险资产管理有限公司与太平洋资产管理有限责任公司因多项违规操作受到行政处罚，涉及违规金额合计超百万元，多名直接责任人同步被追责。
根据处罚信息，交银保险资管存在三大违规行为：其一，投资不符合监管要求的信托计划；其二，债权投资计划相关操作未遵循监管规定；其三，关联交易管理存在合规漏洞。针对上述问题，监管部门对其处以115万元罚款，并对时任相关业务负责人作出警告及罚款决定。
另一家受罚机构太平洋资产管理有限责任公司则因两类违规被罚100万元。具体包括：债权投资计划操作流程不符合监管标准，以及组合类保险资管产品在管理过程中存在合规缺陷。与交银保险资管类似，太保资产的多名直接责任人员也同步受到处罚。
此次处罚显示，监管部门正持续强化对保险资管行业的合规审查，重点聚焦投资业务操作规范性与关联交易透明度。业内人士指出，随着资管新规全面落地，保险机构需进一步健全内控机制，确保所有业务环节符合穿透式监管要求。
